אודות

חברת WeTrust הוקמה בידי טלי ירון-אלדר, נציבת מס הכנסה לשעבר.    עו"ד ירון אלדר היא מחלוצי תחום הנאמנויות בישראל ומכהנת כנאמן בפועל בעשרות נאמנויות.

חברת WeTrust היא חברת נאמנות (Trustee) אשר מטרתה היא ניהול נכסי היוצר בתוך נאמנות (TRUST) עבורו ועבור הדורות הבאים. ניהול הנכסים יהיו בהתאם לרצון יוצר הנאמנות והנחייתו הברורה והכל לטובת הנהנים.

חברת WeTrust שמה לנגד עיניה עיקרון של מענה כללי והוליסטי לניהול נכסי היוצר על כל רבדיו, לרבות נכסים הוניים, נכסי מקרקעין, ניהול חברות, וכן הוראות פרטניות לעניין הנהנים וטיפול בנהנים חוסים.

חברת WeTrust חברה לצוות של מומחים, הטובים בתחומם למתן מענה פרטני לכל אחד מלקוחותיה לרבות עובדים סוציאליים פרטיים, יועצים פנסיונים, יועצי השקעות, כלכלנים וצוות דירקטורים נבחרים.

טלי ירון אלדר

יו"ר
טלי ירון אלדר כיהנה בעברה כנציבת מס הכנסה. במסגרת תפקידה מינתה ועדה שהמליצה על דרך מיסוי הנאמנויות בישראל ובעקבותיה תוקנה פקודת מס הכנסה. כמו כן הייתה שותפה במשרדי עורכי דין מובילים. טלי הנה חלוצה בתחום הנאמנויות בישראל וכיום שותפה מנהלת במשרד עורכי דין ירון-אלדר, פלר שורץ ושות' וחברה בדירקטוריונים שונים. לטלי תואר ראשון (LL.B) מאוניברסיטת תל אביב (1986)ותואר שני (MBA) מאוניברסיטת תל אביב (1995)

עופר גרוס

מנכ"ל
עופר גרוס כיהן בעברו כמנהל בחברות הייטק שונות כאשר בחלק ניכר משנותיו בתחום, ניהל יחידות עסקיות המפתחות מערכות פיננסיות לגופים הפיננסים הגדולים בישראל. בנוסף, בשנים האחרונות עופר הנו עו"ד לענייני מיסוי המתמחה בין היתר בנושא של נאמנויות. עופר מביא לחברה סינרגיה בין תחומי התמחותו. לעופר תואר ראשון בהנדסה בהתמחות במערכות מידע (BSC) מאוניברסיטת בן גוריון (1999), תואר שני במנהל עסקים (MBA) מאוניברסיטת תל אביב (2003)ותואר במשפטים (L.L.B ) מהמרכז האקדמי למשפט ועסקים (2017).

גיל ירון

סמנכ"ל פיתוח עסקי
גיל ירון כיהן בעבר בתפקידי ניהול שונים במגזר העסקי (מנכ"ל, סמנכל כספים סמנכל פיתוח עסקי). מזה כעשור גיל עוסק בתחום הנדל"ן ובשירותי ייעוץ כלכלי ופיתוח עסקי לגופים שונים. לגיל תואר ראשון בהנדסת תעשייה וניהול ((B.sc מאוניברסיטת תל אביב (1991), תואר שני במנהל עסקים (MBA) מאוניברסיטת תל אביב (1994),ותואר שני (MA) ביישוב סכסוכים וגישור מאוניברסיטת תל אביב(2017).

נאוה פלר

מנהלת פרויקטים
נאוה הינה יועצת מס המביאה לחברה ניסיון עשיר בתפעול הנאמנויות בתחום ניהול כספי הנאמנות, ניהול הממשקים מול המוסדות הפיננסיים וגורמי המפתח בנאמנויות, הכנת דוחות חשבונאים בקרה פיננסית ודיווח לרשויות השונות לרבות מס הכנסה

מהי נאמנות

כאשר נשאל איל הנפט האגדי Paul Getty מדוע הוא מחזיק את כל נכסיו בנאמנות ולא מעבירם ישירות לילדיו ענה הוא:

“I want to leave my children enough money so that they can do anything, but not so much that they do nothing."

דבריו של Getty, ממחישים בצורה מובהקת את אחת הסיבות העיקריות לקיומה של נאמנות. אז מהי נאמנות ה TRUST – הוא מושג משפטי. זו היא מערכת של יחסים משפטיים לפיהם מייסד הנאמנות, (הנקרא באנגלית- Settlor) מעביר בעלות בנכסיו לידי נאמן (Trustee) ומעניק לנאמן זכויות לפעול בנאמנות על פי כתב נאמנות ובהתאם לחוק.

להלן חלק מהיתרונות הגלומים בהקמת נאמנות

העברה בין דורית

לעיתים אדם בעל ממון מבקש לדאוג לא רק לילדיו אלא גם לדורות הבאים. נאמנות היא כלי שימושי

נאמנות היא כלי שימושי להעברה בין דורית. כאשר אדם מוריש את רכושו לבנו, הוא רשאי להורות כי לאחר מות הבן יעבור הרכוש הנותר לידי נכדו אולם הוא אינו יכול לוודא כי אכן נותר רכוש כזה ולמעשה צורה כזו של העברה היא לרוב משאלת לב מאשר העברת רכוש בטוחה לנכדו. העברת רכוש לנאמנות, קיומה של האפשרות לקבוע את היקף הכספים שיקבל כל דור ודור יכולה להבטיח אורח חיים מכובד לדורות הבאים.

הגנה על נכסים

כיום האפשרות להיתבע על סכומים גדולים אינה זניחה, בין אם עקב פשיטת רגל, רשלנות מקצועית

בין אם עקב פשיטת רגל, רשלנות מקצועית, נזקי גוף ובין אם מסיבה אחרת. נאמנות יכולה לסייע בהגנה על רכוש מפני תביעות. הדרישה העיקרית כדי שהנאמנות תוכל להדוף ניסיונות של הנושים להניח ידם על הכספים שהועברו אליה היא שהנאמנות תוקם בתום לב ולפני קרות האירוע בגינו קיימת התביעה.

ילדים בעלי מוגבלות

בין אם המוגבלות היא פיזית, מנטלית או שכלית, הורים לילדים בעלי צרכים מיוחדים נאלצים לדאוג

הורים לילדים בעלי צרכים מיוחדים נאלצים לדאוג לילדיהם גם בבגרותם.

כאשר ההורים מזדקנים ומתקשים לפעול, או לאחר מותם, הנטל עובר לכתפיהם של ילדיהם האחרים או לטיפולם של רשויות הרווחה. הורשה לטובת אדם שאין לו כשרות משפטית יוצרת בעיות משפטיות ובעיות סמכות המערבות רשויות שונות ויוצרת מרחק בין האדם שמקבל את ההחלטות בעניינו של הילד לבין החוסה עצמו משפחתו וצרכיו. הורשה לבן משפחה אחר על מנת שידאג לחוסה יוצרת בעיות אחרות לא פחות סבוכות ולעיתים בן המשפחה מתקשה לעמוד בהן. הדבר יכול להביא להזנחת החסוי או לחילופין לבעיות פנים משפחתיות. לכך נוסיף כי אומנם מטרת ההורים היתה שהילד ידאג לאחיו החוסה אך משפטית, הכספים שייכים לבן המשפחה ולכן בזבוז, פשיטת רגל, גירושים וכיו' יכולים להוביל לאובדן הקרן שהורשה במטרה לדאוג לחסוי.

הנאמנות במקרה זה יכולה לפתור בעיות אלה באמצעות יצירת חיץ משפטי בין כספי החסוי לבין כספי הירושה האחרים או אם הוקמה הנאמנות עוד בחיי ההורים, למעשה נוצר חיץ מוחלט בין הקרן של החסוי לבין עזבונו העתידי של ההורה.

ההורה/היוצר מכיר היטב את צרכי בנו החסוי ויכול לתת הוראות ברורות לטיב השימוש בכסף לרבות, המוסד בו ישהה ילדו, טיפולים ייחודיים, שם המטפל וכיו"ב ובנוסף, שחרור בני משפחה אחרים, הטרודים בענייניהם ובמשפחתם הגרעינית, מהטיפול היום יומי בחוסה.

דאגה לילדים

לא כל ילד להורה שהצליח כלכלית יצליח ללכת בעקבותיו ולעיתים אף לא יצליח לשמר את ההון.

פתרון יעיל ובטוח יכול להיות העברת חלק מההון לידי נאמנות שתהווה רשת בטחון עבור הילד ועבור הדורות הבאים. נאמנות זאת תשמר קרן בסיסית לרווחתם ותהיה מוגנת מבזבוז, תביעות צד ג', גירושים, כישלונות עסקיים ועוד.

התמודדות עם דיני ירושה

במדינות שונות קיימים חוקי ירושה שונים. כך לדוגמא במדינות בהן שיטת המשפט היא קונטיננטלית

כך לדוגמא במדינות בהן שיטת המשפט היא קונטיננטלית, לא ניתן לנשל צאצאים מהירושה.

בישראל, רבים מעורכי הצוואות אינם מודעים ליתרונות הגלומים בהקמת נאמנות במסגרת הצוואה כמתאפשר מכוח סעיף 17(א)(2) לחוק הנאמנות, התשל"ט-1979. הנאמנות היא כלי שניתן לעשות בו שימוש, בשלב כתיבת צוואה. 

מיסי עיזבון

ברוב מדינות העולם המערבי חל משטר של מיסוי נכסי עיזבון החל הן על האזרחים (למשל, בארה"ב)

ברוב מדינות העולם המערבי, חל משטר של מיסוי נכסי עיזבון. משטר זה חל הן על האזרחים (למשל, בארה"ב) והן על נכסים באותה מדינה (כגון ארה"ב, אנגליה וגרמניה). במקרים כאלה, ייתכן כי השקעותיהם של ישראלים בחו"ל על אף שאינם אזרחי אותה מדינה ימוסו במס ירושה במדינה שבה נמצאים הנכסים עם פטירת הבעלים. אחת הדרכים מקובלת ביותר להתמודדות עם מס הירושה היא הקמת נאמנות.

נאמנויות למטרות צדקה

נאמנות יכולה לשמש למטרות תרומה וצדקה וזאת באמצעות מנגנון קבוע ולאורך שנים רבות.

נושא הצדקה בישראל מפותח מאד ושואב את מקורו מצווים תנכיים ומסורת ארוכת שנים.

ישראל מונה כיום כ-9 מיליון תושבים ופועלות בה כ- 50,000 גופים לתועלת הציבור.

נאמנות לצורכי צדקה היא אחד הכלים היעילים והבטוחים ביותר לתרומה ופעילות בקהילה.

בעברית נאמנות הצדקה מכונה "הקדש", שפירושו ליעד דבר כלשהו למען מטרה מסוימת.

הפרדה רכושית

העולם הישן בו "כסף מתחתן עם כסף" השתנה. אישה צעירה ממשפחה עשירה יכולה להתחתן

אישה צעירה ממשפחה עשירה יכולה להתחתן עם בחור צעיר מבית עני ולהפך. כל עוד טוב לבני הזוג, אין כל דאגה, אולם כאשר ההיחסים עולים על שירטון וכאשר החוק אינו ממהר להחזיר לכל אחד מבני הזוג את הרכוש שהביא איתו או שקיבל במתנה לאחר החתונה יש לתת על כך את הדעת. הסכם טרום נישואים הוא מצוין אבל לא פשוט לבקש בן זוגכם לחתום על מסמך משפטי המנוסח בלשון קרה ומנשל אותו מכל הרכוש שעד היום ראה בו כרכוש משותף. במקרה זה נאמנות יכולה להיות כלי מצוין לתת בנדיבות לזוג הצעיר אך לוודא כי במקרה שירח הדבש יסתיים הרכוש שאותו הענקתם לזוג יישאר אצל בנכם או בתכם ולא יעבור לצד השני.

היתרונות שלנו

חברת WeTrust היא חברת נאמנות (Trustee) אשר מטרתה ניהול נכסי היוצר בתוך נאמנות (TRUST) עבורו ועבור הדורות הבאים.

  • ניסיון רב בהקמה ותפעול נאמנויות- צוות החברה עתיר בשנות ניסיון רבות בתחום.
  • One Stop Shop- ניהול נאמנות מקצה לקצה על כל סוגי נכסיה.
  • הקמת נאמנות והתאמתה למידות הלקוח ולפי רצונותיו
  • מתן מענה לנהנים בעלי מוגבלויות- שירות מקצועי של עובדים סוציאליים מובילים
  • שקיפות מלאה ודיווח תקופתי של נכסי הנאמנות.
  • מתן שירותים נלווים של מומחים מתחומים שונים.
  • מתן שירות משפטי צמוד המתמחה בנאמנויות תוך דגש על תחומי המיסוי השונים.
  • ניסיון עשיר בפתיחת חשבונות נאמנות בבנקים המובילים בישראל.
  • עבודה מול בתי השקעות נבחרים.
  • מתן מענה מלא בדיווח לרשויות

שירותי החברה

  • שרותי נאמן מקצועי על נכסי הנאמנות
  • הפעלת מנגנון ניהול ובקרה על נכסי הנאמנות
  • התנהלות שוטפת מול הבנקים בארץ ומחוצה לה
  • ניהול שוטף של הנאמנות, לרבות חלוקת כספים לנהנים
  • בקרה ודיווח על חלוקת כספים בנאמנות
  • דיווחים תקופתיים ליוצר ולנהנה הכולל את כל רבדי פעילות הנאמנות
  • דיווחים תקופתיים לרשויות הרלוונטיות
  • ייעוץ ותכנון הקמת נאמנות Taylor Made – לרבות תכנון מיסויי
  • הקמת הנאמנות בהתאם למסמך הנאמנות - כולל פתיחת חשבונות בנק
  • שירותים משפטיים רלוונטים
  • ניהול נכסי נדל"ן
  • שירותי דירקטוריון
  • שירותים סוציאליים
  • שירותי מומחים לרבות כלכלנים, יועצים פנסיונים, סוכני ביטוח ועוד
  • ייעוץ ותכנון הקמת נאמנות Taylor Made – לרבות תכנון מיסויי, הסכם הנאמנות והתאמת הנאמנות לצרכי הלקוח.
  • הקמת הנאמנות בהתאם למסמך הנאמנות – כולל פתיחת חשבונות בנק ייעודיים לנאמנות.
  • שירותים משפטיים רלוונטים.
  • ניהול נכסי נדל"ן.
  • שירותי דירקטוריון.
  • שירותים סוציאליים.
  • שירותי מומחים לרבות כלכלנים, יועצים פנסיונים, סוכני ביטוח ועוד.

יצירת קשר

כתובת
  • מגדל השחר, אריאל שרון 4, גבעתיים
טלפון
  • 074-7339224

שלח הודעה